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Séance découverte
Gratuite · 45 min · Sans engagement
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations. Ensemble, nous évaluons si un accompagnement peut vous être utile et sous quelle forme.
Conseiller et planificateur financier indépendant
Votre patrimoine mérite
une vision claire
Planification financière sur mesure, en toute indépendance. Je vous accompagne avec transparence et rigueur pour protéger, structurer et valoriser ce que vous avez construit.
Notre philosophie
Conseiller, jamais vendre
Votre situation est unique. C'est pourquoi chaque recommandation est construite à partir de votre réalité, pas d'un catalogue de produits.
Les honoraires sont transparents et discutés en amont. Aucune solution ne vous est proposée pour ce qu'elle rapporte, mais pour ce qu'elle vous apporte.
Confiance
Indépendance
Sérénité
Sur mesure
Écoute
Efficacité
Services
Un accompagnement à chaque étape
De la première rencontre au suivi annuel, chaque étape est conçue pour vous apporter clarté et sérénité dans la gestion de votre patrimoine.
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Audit financier initial
Diagnostic complet de votre patrimoine
Une analyse approfondie de l'ensemble de votre situation patrimoniale : revenus, charges, épargne, prévoyance, fiscalité, succession. Vous recevez un livrable structuré avec des recommandations concrètes.
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Planification retraite
Préparer sereinement la transition
Simulation complète de vos revenus à la retraite : AVS, LPP, 3e pilier. Analyse des options de rachat de cotisations, arbitrage rente / capital, optimisation fiscale de la phase de décaissement.